LIQID Private Equity

LIQID Private Equity ist ausschließlich für (semi-) professionelle Anleger geeignet. Das sind Anleger, die bereit sind, mindestens 200.000 Euro zu investieren, und die gesetzlichen Anforderungen in Bezug auf Sachverstand, Erfahrung und Kenntnisse erfüllen.

Die Mindestanlage bei LIQID Private Equity beträgt 200.000 Euro.

Unser Gesellschafter, HQ Trust, ist eines der renommiertesten Multi-Family-Offices in Deutschland. Das Schwesterunternehmen, HQ Capital, zählt zu den führenden europäischen Investmentmanagern für alternative Anlagen. Beide unterhalten langjährige Beziehungen zu den weltweit führenden Private-Equity-Fonds. Für hochvermögende und institutionelle Anleger betreuen sie aktuell rund 8,5 Milliarden Euro an Private-Equity-Investments.

Die erfolgreichsten Private-Equity-Manager bevorzugen verlässliche und langjährige Partner, denen sie größere Investments selbst in eigentlich überzeichneten Fonds ermöglichen. Durch unsere Partnerschaft profitieren auch Sie von diesem Zugang und denselben Kondition wie die Mandanten von HQ Trust und HQ Capital.

Private Equity ist eine langfristige Anlageklasse. Die formelle Laufzeit von LIQID Private Equity beträgt 12 Jahre. Darüber hinaus kann der Komplementär die Laufzeit zweimal um jeweils 1 Jahr verlängern, falls er dies im Interesse der Anleger für richtig hält. Aufgrund der besonderen Struktur von LIQID Private Equity können Anleger bei einem günstigen Verlauf bereits nach etwa fünf Jahren die ersten bedeutenden Rückflüsse erwarten. Die tatsächliche Kapitalbindungsdauer ist deshalb kürzer als die vertragliche Fondslaufzeit.

Auch bei den Konditionen profitieren Sie mit LIQID Private Equity von der Stärke unserer Partner. Die jährliche Verwaltungsgebühr beträgt im Schnitt 0,72 Prozent Ihres Zeichnungsbetrags für eine Anlage unter 500.000 Euro, 0,62 Prozent für eine Anlage über 500.000 Euro und 0,57 Prozent für eine Anlage über 1.000.000 Euro. Darüber hinaus fallen laufende Kosten für den Fondsbetrieb (u.a. für Administration, Kontoführung, Wirtschaftsprüfer) von 0,14 Prozent pro Jahr an. Eine Erfolgsbeteiligung fällt bei LIQID Private Equity nicht an. Bei Bedienung der Kapitalabrufe über ein externes Konto wird bei Fondsbeitritt eine Initialgebühr in Höhe von 1 Prozent der Zeichnungssumme fällig. Für Anleger, die ihre Kapitalabrufe über ein LIQID-Wealth-Portfolio bedienen (Administrationsvertrag) entfällt die Initialgebühr. Alle Gebühren und Kosten werden direkt mit Ihrem Zeichnungsbetrag verrechnet. Eine detaillierte Übersicht aller Kosten können Sie den Zeichnungsunterlagen entnehmen.

Im aktuellen Marktumfeld strebt LIQID Private Equity eine Zielrendite auf das eingezahlte Kapital von 15,0 Prozent (IRR) pro Jahr nach allen Kosten und Gebühren an.

IRR steht für Internal Rate of Return, auf deutsch interner Zinsfuß. Die IRR ist die Rendite, die Ihr investiertes Kapital erzielt.

Private Equity bietet ein erhebliches Wertsteigerungspotenzial mit aktienähnlichen Verlustrisiken. Historische Überrenditen sind keine Garantie für künftige Wertentwicklung und Verluste sind möglich. Weil LIQID Private Equity Ihre Anlage in zahlreiche Zielfonds investiert, reduziert sich das Verlustrisiko deutlich. Weitere Details können Sie unserem Wissensbereich entnehmen.

Fondsanteile können vor Laufzeitende nicht (oder in Ausnahmefällen nur mit hohen Abschlägen) veräußert werden. Beteiligungen werden außerdem in der Regel einmal pro Quartal bewertet. Private-Equity-Investments werden in unterschiedlichen Währungen getätigt. Verluste durch Wechselkursschwankungen sind deshalb möglich. Eine Nichteinhaltung von Kapitalzusagen kann zum Ausschluss eines Anlegers aus der Fondsgesellschaft führen.

Sie können hier Ihr Investoren-Profil vervollständigen und die Zeichnungsdokumente anfordern. Diese können dann digital signiert werden. In diesem Prozess bitten wir Sie dann außerdem um eine Videoidentifikation.

Bei den Einkünften aus Fonds handelt es sich größtenteils um Erträge aus Veräußerungsgewinnen. Diese werden wie folgt behandelt:

Wenn Sie den Fonds als Privatperson zeichnen, werden 60 Prozent der Gewinne aus Veräußerungen mit dem persönlichen Steuersatz versteuert (Teileinkünfteverfahren).

Wenn Sie den Fonds als GmbH zeichnen, werden 5 Prozent der Gewinne aus Veräußerungen mit dem Körperschaftssteuersatz (und Gewerbesteuer bei einer nicht vermögensverwaltenden Körperschaft) besteuert.

Für vermögensverwaltende GmbHs ergibt sich ein Steuersatz von unter einem Prozent auf Erträge aus Veräußerungsgewinnen. Somit können Gewinne fast vollständig reinvestiert werden. Vermögensverwaltende GmbHs profitieren somit stärker von Zinseszinseffekten (insbesondere über mehrere Fondsgenerationen hinweg)
als natürliche Personen.

Bitte beachten Sie, dass LIQID keine Steuerberatung erbringt. Für Beratung hinsichtlich der Einkünfte aus der Fondsbeteiligung in Ihrer persönlichen Einkommenssituation konsultieren Sie bitte Ihren Steuerberater. Weitere Informationen entnehmen Sie bitte dem Steuermemorandum in den Informationsdokumenten.

Ja, die Zeichnung ist übertragbar und im Todesfall vererbbar. Zu beachten ist: Wenn der Erbe sich nicht als semiprofessioneller Anleger qualifiziert, wird der Anteil vom Anleger zum aktuellen Wert durch den Fonds zurückgekauft. Der Fonds hat 12 Monate Zeit, um diesen Betrag auszuzahlen.

Nein, Sie müssen nicht Ihre gesamte Zeichnungssumme sofort einzahlen. LIQID Private Equity ruft nur bei Kapitalbedarf einen Teil Ihrer Zeichnungssumme ab. Vor einem Kapitalabruf benachrichtigen wir Sie rechtzeitig. 

Im ersten Jahr werden bis zu 20 Prozent abgerufen.Je nach Beitrittszeitpunkt kann der im ersten Jahr abgerufene Wert jedoch abweichen. Grundsätzlich erfolgen Kapitalabrufe relativ gleichmäßig über fünf Jahre ab erstem Closing des Fonds. Kapital wird immer dann abgerufen, wenn auf der Zielfondsebene Liquiditätsbedarf besteht. LIQID hat daher keinen direkten Einfluss auf die Abrufgeschwindigkeit.

Das Reporting findet quartalsweise über das LIQID-Dashboard statt. Dort erhalten Sie Informationen über Ihren Einzahlungsstand, die aktuelle Bewertung des Investments sowie detaillierte Informationen über die Allokation des Fonds, die einzelnen Zielfonds und deren Portfoliounternehmen.

Nein, der maximale Einzahlungsstand über die gesamte Laufzeit des Fonds kann maximal der Zeichnungssumme entsprechen.

Der Administrationsvertrag ist unser Full-Service-Angebot an Sie, welches bisher Family-Office-Kunden vorbehalten war. Statt die Kapitalabrufe selbst überweisen zu müssen übernehmen wir dies für Sie. Wir legen Ihr Geld in einer LIQID-Wealth-Strategie Ihrer Wahl an und im Falle eines Kapitalabrufes bedienen wie diesen aus dem liquiden Portfolio.

1. Kein Aufwand für Sie: alle Kapitalabrufe werden automatisch aus Ihrem Wealth-Portfolio entnommen.

2. Sie haben Ihr Kapital dauerhaft investiert: Erst im Fall eines Abrufes verkaufen wir den Anteil Ihrer Position der nötig ist um den Kapitalabruf zu bedienen. Rückflüsse aus Ihrem Private Markets Investment werden direkt wieder angelegt.